近日，易方达基金、盈米基金和券商等机构陆续披露旗下基金投顾业务业绩。

从券商中国记者梳理来看，基金投顾发展亮点颇多，有机构的投顾规模实现两位数增长，个别机构的盈利客户占比甚至在80%以上。从券商中国记者采访情况来看，这些业绩既与坚持买方立场有关，更与买方立场下基金投资者的行为转变有关，有投顾机构的客户平均持有时间达690天。

基金投顾人士对券商中国记者表示，投顾客户需求是多元化的，简单推荐产品无法真正满足他们的财富管理需求。投顾业务需从基于基金组合的1.0模式向基于客户账户的2.0模式升级，投顾不仅是基金组合跟投，而是拆解成财务规划、大类资产配置、个性化投资组合构建等系列流程。这个过程中，投顾机构需要负责任地使用AI技术，也需制定投资顾问各类岗位的人员行为准则，培养高素质人才队伍。

根据盈米基金对券商中国记者提供的最新数据，截至2025年2月底，其旗下最新买方投顾保有规模已经突破410亿元。从完整年度来看，盈米基金投顾规模在2024年里增长28%，2022年至2024年三年里规模增长为88%，2021年时曾有过251%的规模增长。根据盈米基金且慢平台数据，老客户资产持续提升，通常新客户加入且慢第一季度人均资产20000元左右，一年后人均资产则会逐步提升到100000元左右，并且近90%客户资产为签约投顾资产。

此外，券商中国记者从易方达基金处获取的数据显示，截至2024年末，易方达投顾累计服务超12万个人客户及百余家机构客户，自投顾服务上线以来盈利客户占比约70%（统计期间为2020年9月23日至2024年12月31日），2024年投顾服务规模增长率达85%。

另外，在近期披露的券商2024年年报中，各大机构也公布了最新的投顾数据。以招商证券为例，该机构年报显示，基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户数为8.02万户，保有规模为51.12亿元，较2023年末增长了9.79%。

国投证券方面，基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户，新增签约资产21.57亿元，管理规模达到14.06亿元，累计签约资产规模51.97亿元。2024年国投证券发布的“安心选”买方投顾品牌，为高净值客户提供定制化财富规划，年末产品规模9.5亿元，组合业绩加权平均年化收益率11.93%。“盈投顾”品牌全年投顾签约人数达11.5万人，总创收2.27亿元；优化“易企赢”平台功能，机构理财实际销量221.93亿元，同比增长46.88%，全口径保有量 50.34亿元，同比增长39.10%。

东方证券方面，截至2024年末，其基金投顾业务推出“悦”系列和“钉”系列两个产品体系，共27个投顾组合策略，合计规模约人民币153.71亿元，较年初增长7.05%；存量账户数19.28万户，客户留存率58.18%，复投率76.80%。

值得一提的是，上述基金投顾的发展业绩，既与坚持买方立场有关，更与买方立场下基金投资者的行为转变有关。

易方达投顾业务部总经理韩香对券商中国记者表示，投顾客户需求是多元化的，涉及资产配置、风险管理和长期投资目标。如果只是简单推荐产品，无法真正满足客户的财富管理需求。优秀的投资顾问能通过大类资产配置、投顾策略管理、投资行为指导等方面，持续为客户创造价值，改善客户投资体验。

盈米基金对券商中国记者表示，客户获得感的第一层价值体现在客户账户收益的提升。盈米基金提供的数据显示，截至今年2月底慢平台盈利客户占比在80%以上。盈米基金表示，这一收益结果的提升来源于客户行为的改善。其投顾客户平均持有时间690天，远远高于交易客户，并且敢于将资金配置到权益类资产（70%客户资产配置到权益类产品），符合“长钱长投”以及“更多资金配置到A股”的政策方向。

盈米基金认为，买方投顾给客户带来的获得感，还包括来自长期陪伴之后跟客户之间形成的认知同频，以及保全客户利益所构建的信任关系，这种关系是比收益更深层次的获得感，帮助客户在市场的波动和暂时的亏损中坚持下来，最终获得良好的收益。

招商证券表示，在基金投顾业务方面，公司通过新增养老基金优选等策略，持续优化智能定投模型等方式，有效提升客户投资体验；创设相关慈善品牌，以投顾组合为载体，满足投资者公益参与及企业ESG治理需求。

“投研体系的建设，是投顾业务发展的基石。”易方达投顾投研部总经理安伟对券商中国记者表示，过去五年里易方达投顾组建了平均十年投研经验的资深投研团队，从资产研究、基金研究以及投资者需求三个方面支持投顾策略投资运作。在基金研究部分，易方达投顾根据事前和事后分类方法，将全市场公募基金分为60多个类别，实现同类别下基金互相可比，还通过定性访谈深入挖掘基金管理人的投资理念、风险控制能力及平台支持情况等。

“未来投顾业务需从基于基金组合的1.0模式向基于客户账户的2.0模式升级。”盈米基金创始人肖雯认为，在2.0模式下，投顾将不仅仅是基金组合的跟投，而是拆解成财务规划、大类资产配置、个性化投资组合构建等一系列的服务流程。

肖雯表示，通过将客户的人生目标进行分解，结合客户的风险承受能力以及账户各类资金的期限，为其目标的实现匹配不同的解决方案，从而让客户未来的收益变得可预期和可管理。将客户对基金短期净值的关注，分解转移为对长期目标达成的关注，这是投顾业务能够给客户提供的最大价值。

在韩香看来，投顾业务重点在“顾”，“顾”的核心在顾问。高素质投顾人才队伍是促进基金投顾业务平稳发展的基础和保障。我国投资顾问人才队伍发展前景广阔、急需壮大，投顾业务的发展将有助于社会新增可观的就业岗位。需不断提升行业的规范化水平，让投资顾问成为真正值得信赖的专业人士。例如，在顶层设计上明确投顾业务不同岗位人员的准入、管理及退出机制，制定投资顾问各类岗位的人员行为准则，建立基金投顾资格认证考试体系，并开展持续培训，这些措施都有助于高素质人才队伍的培养。

“投顾服务实践中，技术创新和平台建设的发展至关重要。”易方达投顾业务部副总经理贺国庆表示，投顾一体化平台的建设不仅是技术能力的体现，更是对客户需求的深度理解和响应。

他举例说到，易方达投顾未来会持续探索科技赋能顾问服务，顾问服务平台以客户为中心，覆盖从初次接触、需求匹配到持续服务的全流程。通过数据分析和行为跟踪，帮助顾问改善客户投资行为，提升长期收益。

易方达投顾金融科技负责人刘玮表示，借助Deep Seek等大模型在语言理解与生成、知识融合与推理、数据处理与分析等方面的强大能力，易方达投顾继续推进各核心业务环节的全面智能化升级，提升投研效率，强化合规与风控能力，优化经营成本，创新人机协同服务模式，推动专业化、个性化投顾服务的普惠化。“在技术的使用上，投顾机构需要负责任地使用AI技术。投顾机构应重视拥抱AI以降本增效，培养复合型人才，明确AI应用边界，强化数据保护，坚守买方立场。从业人员要学习AI知识技能，提升合规意识，维护客户利益与隐私安全。”

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